刚过续展大考，两家北京支付机构收大额罚单

7月15日，中国人民银行营业管理部（以下简称：“央行”）公示一则针对两家支付公司的行政处罚。其中北京嘀嘀支付技术有限公司拟（以下简称“滴滴支付”）12条违法违规行为被罚427万元，两名时任总经理分别被罚17.4万元和20.6万元。北京爱农驿站科技服务有限公司（以下简称“爱农驿站”）7条违法违规没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元，时任2位高管分别被罚16万和6万元。作出行政处罚决定日期为7月8日。罚单详情如下：

 一、北京滴滴支付技术有限公司

 滴滴支付涉及的12条违法行为包括：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；违规设置收单结算账户；为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；未对个人异常交易进行交易背景调查；违规进行非同名资金划转；未及时报告重大风险事件；未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对四类违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款17.4万元。这四项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务。

另一位收到罚单的时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长焦阳，因对5类违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款20.6万元。这五项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。

二、北京爱农驿站科技服务有限公司

爱农驿站涉及的7条违法行为包括：

1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；

4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

5. 违规进行非同名资金划转；

6. 未按照规定履行客户身份识别义务；

7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

据支付壹线了解，这是爱农驿站第二次被罚。2019年2月，爱农驿站在清算管理、支付结算等领域出现重大违规，被罚700多万。

公开资料显示，爱农驿站成立于2004年，注册资本1.02亿元。2011年，爱农驿站获人民银行颁发《支付业务许可证》，可开展互联网支付、预付卡发行与受理（北京、上海）等业务。